機(jī)構(gòu)名稱：國家開發(fā)銀行股份有限公司

產(chǎn)品/服務(wù)名稱：廣西“海上絲綢之路”專項(xiàng)理財(cái)資產(chǎn)管理計(jì)劃

服務(wù)類型：產(chǎn)品：固定收益類

?【創(chuàng)新能力】：

1.產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)創(chuàng)新：該產(chǎn)品采用了“銀-證-基”的交易結(jié)構(gòu)，即銀行面向機(jī)構(gòu)客戶發(fā)行理財(cái)計(jì)劃，將所募集資金投向證券公司設(shè)立的定向資產(chǎn)管理計(jì)劃，再通過資管計(jì)劃投資于有限合伙基金。銀行理財(cái)資金作為該基金的有限合伙人（LP），享受固定收益；中非信銀（中非基金子公司）擔(dān)任該有限合伙基金的普通合伙人（GP）。產(chǎn)品到期時(shí)，由中信國安回購LP所持有基金份額，實(shí)現(xiàn)理財(cái)資金的退出。

2.投資標(biāo)的創(chuàng)新：所募集資金投向“瑞易基金”，并最終以夾層投資方式投資于廣西海上絲綢之路建設(shè)項(xiàng)目。

3.募集方式創(chuàng)新：該產(chǎn)品面向具有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的機(jī)構(gòu)客戶募集，同時(shí)為了實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，資金最終使用方拿出部分資金用于投資本理財(cái)計(jì)劃。

?【收益能力】：

該產(chǎn)品為夾層投資，基礎(chǔ)資產(chǎn)投資收益率為固定收益7.5%/年，扣除相關(guān)稅費(fèi)、通道費(fèi)后，預(yù)期投資人收益率為6%/年，遠(yuǎn)高于同期銀行同類理財(cái)產(chǎn)品4-5%的收益率水平。

?【風(fēng)控能力】：

風(fēng)控措施及策略：（1）該產(chǎn)品所募集資金主要用于夾層投資，產(chǎn)品到期后，由基礎(chǔ)資產(chǎn)融資方中信國安集團(tuán)全額回購。（2）投資前，一是對擬投資項(xiàng)目進(jìn)行了充分的調(diào)研和可行性論證；二是對中信國安的回購能力、財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了充分的信用評審；三是對基金管理人的管理能力進(jìn)行評估，同時(shí)對基金所募集資金進(jìn)行專項(xiàng)監(jiān)管，確保資金?？顚Ｓ?。（3）對擬投資的項(xiàng)目安排后續(xù)貸款，通過投貸協(xié)同方式，推進(jìn)項(xiàng)目落地。

?【資產(chǎn)管理規(guī)?！浚?/strong>